Naše služby
Poslouchej, většina lidí prostě nechá peníze v důchodu ležet a doufá, že to bude stačit. My děláme něco jiného. V Harvest Poradcích se řeší konkrétní věci — kolik ti vlastně zbyde, kde jsou skrytí daňoví chytrý (a jak se jich zbavit), jestli máš dost peněz na penzi. Bez zbytečného tlachání. Prostě ti ukážeme, co máš a co byś měl mít.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Podíváme se na to, co máš. Kolik si platíš na poplatcích, jaké máš investice, jestli ti něco chybí. Audit trvá typicky 2-3 hodiny a po něm víš přesně, kde stojíš. Bez omílaček. Občas z něj vyjde, že vůbec nic neměníš. To se stává.
- Detailní rozbor všech investic a poplatků
- Srovnání s průměrem na trhu
- Zápis a doporučení na papíře
- Konzultace s daňovým poradcem
Služba 3
Jde o to, že Roth IRA se daní teď, ne později. Někdy je to chytrý tah, někdy ne. My spočítáme, co se ti vyplatí. Bereme v úvahu tvůj aktuální příjem, budoucí daňové sazby a co ti zbude v kapse.
- Simulace daňových scénářů na 10 let
- Výpočet optimálního času na konverzi
- Správa administrativy na finančním úřadu
- Rozplánovani splátek na více let
Služba 2
Kolik potřebuješ? Kdy můžeš skončit? Co s tím prácovat do té doby? Tady to není o tom, že ti řekneme nějaké číslo. Stavíme ti realistický plán s čísly, která dávaj smysl. Včetně pádu na trhu.
- Výpočet minimální sumy na důchod
- Strestest portfolia při poklesu trhu
- Strategie na pokrytí zdravotního pojištění
- Roční přezkum a úpravy
Služba 1
Máš svůj biznis? SEP IRA je jednoduchej způsob, jak si na důchod spořit a zároveň si to odečíst z daní. Nastavíme ti to správně od začátku. Pak už jenom přispíváš.
- Založení a registrace u finančních institucí
- Výpočet optimální výše příspěvků
- Koordinace s účetním a daňovým poradcem
- Roční kontrola limitů a pravidel
Služba 3
Když ses dostal do situace, že jsi zdědil peníze v IRA, tak tady je věc — udělat chybu je snadný a drahý. My ti řekneme přesně, co a kdy dělat. Od registrace až po daňové hlášení.
- Registrace dědického IRA a transfery
- Výpočet povinných výběrů
- Daňové plánování na následujících 10 let
- Pomoc s dokumentací pro finanční úřad
Služba 2
Máš peníze rozprostřené na fotbal místo aby měly nějakou strategii? Postavíme ti portfolium, které dává smysl. Pak ho jednou za rok podíváme a upravíme. Bez prokrastinace.
- Výběr investic podle tvého rizika a horizontu
- Jednoduchej depozitář bez skrytých poplatků
- Roční rebalance a optimalizace
- Daňově-efektivní umísťování aktiv
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás