Frequently Asked Questions
Řešení kolem 401(k) a IRA nejsou jednoduchá. Proto jsme shromáždili odpovědi na věci, které nás lidé ptají nejčastěji. Pokud zde nenajdete svou otázku, jednoduše nám zavolejte. Rádi vám pomůžeme.
Zaměřujeme se na dvě věci: audit vašich stávajících 401(k) a IRA účtů plus jejich rekonfiguraci podle vaší situace. Podíváme se na poplatky, které platíte. Zkontrolujeme, jestli vaše investice mají smysl. Pak vám řekneme, co by fungovalo lépe. Práce s námi znamená pochopit, kam jdou vaše peníze.
Cena závisí na tom, co potřebujete. Jednoduchá analýza 401(k) se liší od kompletního přesunu mezi účty. Na prvním setkání vám řekneme přesnou cifru. Bez překvapení později. Volejte nás na +420 454 057 235, abychom vám dali konkrétní nabídku.
Audit trvá zhruba 3 až 5 pracovních dní. Potřebujeme vaše účetní výpisy a informace o zaměstnavateli. Poté vám připravíme plán. Implementace pak závisí na tom, co dělá váš zaměstnavatel a jaké máte instituty. Průměrně to bývá hotovo za 2 až 4 týdny.
Ne. Nikdo nemůže. Ale garantujeme, že se budete cítit jistě, že víte, kde jsou vaše peníze a proč. Zkontrolujeme, jestli neplatíte zbytečné poplatky. Zkontrolujeme, jestli je váš mix akcií a dluhopisů správný pro váš věk. To je to, co umíme zaručit.
Volejte kdykoli. +420 454 057 235. Odpovíme ti během pracovního dne. Pokud potřebuješ delší konzultaci, zamluvíme si čas. Můžeš přijet do našeho sídla na Žitné 40 v Ostravě nebo komunikovat online. Jak se cítíš nejlépe.
Primárně v Moravskoslezském kraji, obzvláště okolo Ostravy. Ale pokud máš účty v jiných místech nebo pracuješ na dálku, není to problém. Všechno můžeme řešit online. Pošli nám e-mail na [email protected] nebo zavolej. Podíváme se, co je možné.
Bez problému. Bez pokut. Pokud si s námi nebudeš rozumět, není to pro tebe. Raději víme hned. Ideálně se domluvíme tak, aby na tobě něco zůstalo — aspoň základní porozumění tvým účtům. Ale rozhodnutí je zcela tvé.
Máme přístup k databázím poplatků a struktury 401(k) programů. Stáhneme si tvé výpisy, ověříme si cifry přímo u poskytovatelů. Pak ti všechno ukážeme. V papírech. Čitelnně. Sami si to můžeš zkontrolovat. Věříme prověřitelným údajům, ne skvělým příslibům.